Wealthfront曾多次涉足金融科技领域。这家总部位于旧金山的财富科技公司于 2008 年在金融科技刚刚兴起时以 KaChing 的名字成立，并于 2009 年在第二届 Finovate 大会上演示了其投资平台。
鉴于其在该领域的悠久历史，Wealthfront 在这次疫情期间处于有利地位。这家传统金融科技公司受益于强大的客户基础、知名度和盈利能力。因此，当疫情来袭，许多公司在客户服务或居家办公过渡方面遇到困难时，Wealthfront 并没有丝毫松懈。
它的秘密武器是什么？可扩展性。随着 Wealthfront 的客户群增长到近 40 万用户，该公司依靠自动化来确保高质量的客户体验。“从第一天起，自动化就是 Wealthfront 的一个关键产品原则，”Wealthfront 创始人兼首席战略官 Dan Carroll 在一篇博客文章中表示。“如果我们不能实现服务自动化，我们就不会构建它。当客户需要给我们发送电子邮件或打电话时，我们认为这是我们产品的失败，并努力构建自动化解决方案。”
Wealthfront 将其团队成员称为产品专家，而不是客户服务代表。该团队由 12 名持牌 巴拉圭电报数据 财务顾问组成，他们各自负责回答客户问题、跟踪客户反馈并将其传达给公司的产品开发团队。使用这些技术，Wealthfront 能够将每位专家的服务范围扩大到 30,000 名客户。
尽管一些银行关闭了呼叫中心，客户等待时间长达 30 分钟到 3 小时，但 Wealthfront 的 12 名产品专家团队却没有承受太大压力。为了应对客户咨询量预计激增的情况，该团队转为个人远程工作模式，并列出了他们预计客户会提出的问题清单。在公司内容团队的帮助下，专家们部署了应用内弹出窗口，为潜在问题提供答案，并提供建议，帮助客户应对动荡的市场和《关怀法案》。
那么 Wealthfront 的下一步计划是什么呢？“当银行努力解决诸如简化客户服务等基本问题时，我们正在致力于金融服务的未来——我们称之为‘自动驾驶资金’，”卡罗尔说。新产品将自动执行用户的定期交易，包括账单支付、储蓄和目标。“我们的最终愿景是优化您的资金，包括支出、储蓄和投资，让它们毫不费力地发挥作用。